Stratégies d’investissement
Une philosophie d’investissement, c’est l’ADN, la manière dont on voit le monde, dont on mesure le risque, dont on construit le capital dans le temps. C’est un cadre stable : discipline, cohérence, vision long terme, réduction des coûts inutiles, diversification intelligente, analyse macro et fondamentale, gestion factorielle, absence de paris excessifs.
Les stratégies, elles, sont la mise en pratique : des architectures concrètes, calibrées selon l’objectif, l’horizon et la tolérance au risque. Là où la philosophie donne la direction, les stratégies constituent les voies : défensives, équilibrées, agressives, actions pures, ou entièrement sur mesure selon les objectifs. On ne change pas de philosophie à chaque cycle, mais on adapte les stratégies aux besoins de la famille, du projet ou de la génération.
Chez Belisama, nous avons développé un ensemble de stratégies pensées pour couvrir les besoins réels des clients modernes, qu’ils soient entrepreneurs, investisseurs globaux ou familles multi-générationnelles.
Stratégie Défensive : la protection organisée
Pensée pour les patrimoines prudents et les horizons courts à moyens.
Objectif : stabilité, préservation du capital, rendement régulier.
Architecture : obligations de haute qualité, crédit robuste, sélection action parcimonieuse et diversifiée, stratégies factorielles défensives, liquidité maîtrisée. Et une pincée de talent.
Stratégie équilibrée : croissance & sérénité
Le meilleur compromis entre performance et prudence.
Objectif : croissance stable sans volatilité excessive.
Architecture : mix actions / obligations cœur, expositions internationales calibrées, facteurs de qualité & volatilité basse, liquidité intégrée, diversification multi-régions et multi-thématiques. Avec toujours cette touche active.
Stratégie dynamique : l'élan de long terme
Pour les investisseurs à horizon long, tolérant une volatilité assumée.
Objectif : maximiser la croissance du capital.
Architecture : actions mondiales, thématiques structurelles, facteurs growth & momentum maîtrisés, produits liquides, allocation dynamique basée sur notre recherche macro. La différence se crée.
Stratégie action : haute conviction & discipline
Une poche pure actions mondiales, pilotée via des expositions ciblées et une compréhension fine des risques (beta, facteurs, TEV).
Objectif : performance de long terme, transparence, rigueur factorielle.
Architecture : large/ mid / thematic blend, expositions tactiques contrôlées, gestion du risque robuste, recherche maison. Et ce petit grain de folie.
La Signature Belisama : le Goal-Based Investing sur mesure
C’est ici que Belisama révèle pleinement son ADN. Nous ne considérons jamais un portefeuille comme un simple agrégat d’actifs : nous l’envisageons comme la traduction financière d’une trajectoire de vie, un outil au service des projets, des aspirations et des héritiers. Chaque allocation doit porter un sens, une intention, un cap.
Contrairement aux approches traditionnelles, nécessaires mais limitées si prises à part, centrées sur des profils génériques, nous construisons des stratégies fondées sur des objectifs concrets, mesurables et incarnés. Le capital n’est plus une masse indistincte : il devient une architecture organisée autour des priorités de la famille, avec des poches dédiées à chaque étape décisive. Il peut s’agir entre autres de :
- Préparer la retraite d’un dirigeant après une vie de travail
- Financer les études ou l’installation professionnelle des enfants
- Sécuriser un patrimoine avant une cession d’entreprise
- Constituer un capital d’indépendance financière ou de liberté de choix
- Organiser une transmission intergénérationnelle harmonieuse
- Accompagner une expatriation, une relocalisation ou un changement majeur de vie.
Il existe autant d’objectifs que d’individus et de familles.
Chaque objectif devient une poche dédiée, avec :
- Son horizon spécifique, court, moyen ou long terme.
- Son niveau de risque acceptable, propre à l’enjeu et au tempérament du client.
- Sa liquidité, pensée en fonction des échéances réelles.
- Son moteur de performance, adapté à l’objectif (croissance, préservation, revenus, optimisation fiscale).
- Sa trajectoire personnalisée, ajustée via notre recherche macro et nos modèles internes.
- Son reporting dédié, permettant de suivre précisément l’avancement vers l’objectif.
Ce n’est pas un portefeuille, c’est un plan de vie traduit en allocations concrètes.
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Le temps comme allié, la sérénité comme horizon.
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